국내 거래소 업비트, 빗썸에서 (현물) 코인 거래만 할 거라면 ‘트래블룰(TRAVELRULE)’ 개념을 알 필요가 없다. 하지만 코인 전송을 통한 거래소 간 코인 시세 차이에 따른 김프 따리(보따리), 상장 따리, 비트코인 마진거래, 선물거래를 위해 ‘트래블룰’을 반드시 숙지해야 한다. 트래블룰 규칙 위반 시, 코인 입출금이 제한, 거절될 수 있다. 100만원 미만은 트래블룰 대상이 아니므로 따발총 따리를 하기도 하는 데 100만원 미만 여러 번 송금도 출금 제한될 수 있기 때문에 반드시 글을 끝까지 읽자.
[요약]
트래블룰은 원화 환산가 100만원 이상 코인 입출금 시 적용된다. 업비트 입출금 가능 거래소는 바이낸스, 비트겟, 바이비트, OKX가 있고, 빗썸 입출금 가능 거래소는 빙엑스, 비트겟, OKX가 있다. 빗썸의 경우 바이낸스는 화이트리스트 등록을 별도로 해야 한다. 100만원 미만 반복적 출금 시 이상 입출금으로 간주되어 출금이 제한될 수 있다. 미신고 불법 영업행위 거래소는 금액 무관하게 입출금이 제한된다. 트래블룰 미준수 오입금 반환은 업비트 고객센터 1:1 문의하기를 이용한다.
[1] 트래블룰 뜻
트래블룰은 ‘자금세탁방지’를 위하여 원화 환산가 100만원 이상 코인 전송 시 가상자산사업자(거래소, VASP)가 송수신자의 정보(KYC : 영문 성명, 생년월일 등)를 확인하는 규칙을 말한다. 간단히 말해서 코인을 주고받는 사람이 서로 동일인인지 아닌지 확인한다.
업비트 가입, 로그인 방법에서 알려준 ‘고객확인절차(KYC)’를 보자. 여권 영문 성명, 휴대폰 본인인증으로 확인된 생년월일 – 주민등록번호 앞자리가 다른 거래소 KYC 등록 시에도 동일해야 한다.
해외 거래소 바이낸스는 업비트, 빗썸 입출금을 위해 KYC 인증이 필수다. IDENTIFICATION 메뉴에서 신분증 스캔, FACE 스캔 하면 끝난다. 주소 증명까지는 안 해도 되는데, 한다면 정부24에서 (영문) 주민등록등본을 제출하면 된다.
트래블룰 시행 후 원화 환산가 100만원 미만 코인은 기존과 동일하게 입출금 가능하며, 100만원 이상 코인 출금 시 트래블룰이 적용된다. VV트래블룰 솔루션 연동 거래소, VV 계정주 확인 서비스 연동 거래소 등 어려운 이름이 나오는 데 여기서는 업비트 계정주와 입금 받을 계정주가 동일인(성명, 생년월일 정보 일치)이라는 전제하 100만원 이상 입출금해도 문제없는 거래소만 추려서 알려주겠다.
VV 계정주 동일인 여부 확인 절차는 정기적으로 진행된다. 거래소에서 계정 정보(이름, 생년월일) 변경 시 정보 변경 반영에 대한 시간은 해당 거래소에 문의 후 입출금을 진행한다. 또한 [5] 목차에서 후술한 트래블룰 미준수에 따른 입금 반환 청구 절차가 복잡한 만큼 트래블룰을 반드시 숙지하자.
참고로 업비트에 등록한 회원 본인의 개인지갑(메타마스크(ETH), 카이카스(KLAY), 팬텀(SOL), 폴카닷(DOT), 케플러 지갑(ATOM))에 한하여 자유로운 출금이 가능하다. 개인지갑은 업비트 PC 웹에서 등록 가능하다. 단, 하드월렛(렛저, 디센트) 연동을 통한 개인지갑 주소 등록은 지원하지 않는다.
※ 주의사항
① 100만원 미만 입출금이 반복적(커뮤니티에 의하면 3회 이상)으로 발생하는 경우, 이상 입출금으로 간주되어 입출금이 거절될 수 있다. [3] 목차를 참고한다.
② 미신고 불법 영업행위 거래소와의 입출금은 금액과 무관하게 제한된다. [4] 목차를 참고한다.
③ 트래블룰 미준수 입금 건은 입금 반영이 안된다. 해당 입금 건에 대한 반환 신청을 해야 한다. [5] 목차를 참고한다.
④ 모든 가상자산 출금은 FDS(이상금융거래 탐지시스템) 심사 후 진행되며, 금융 사고, 자금세탁 의심, 사기 패턴 등으로 탐지되는 경우 최대 72시간 동안 출금이 제한될 수 있다. 출금 차단, 제한된 경우 해제를 하려면 ‘소명 자료’가 필요하다.
[2] 업비트, 빗썸 입출금 가능 거래소 목록
1] 업비트 입출금 가능 거래소 목록(2023.10.11 기준)
① 트래블룰 솔루션 연동 VASP (입금 / 출금)
비블록, 고팍스, 캐셔레스트, 플랫타익스체인지, 에이프로빗, 텐앤텐, 프로비트, 프라뱅, 보라비트, BTX, 플라이빗, 포블게이트, 빗썸, 코인원, 코빗, 코어닥스, 지닥(GDAC), 한빗코, 코인엔코인, 큐비트, 한국디지털자산수탁(KDAC), 오아시스거래소, 코인빗, 카르도, 빗크몬
② 계정주 확인 서비스 연동 VASP (입금 / 출금)
Upbit Singapore, Upbit Indonesia, Upbit Thailand, OKX, Bybit, Binance, BitMEX, Bitget, Crypto.com, HTX(구 Huobi Global)
③ 위험평가 통과 해외 VASP (입금)
Okcoin, Coinbase, Coinbase Pro, Bitbank.cc, Kraken, Bittrex
업비트 입출금 가능 거래소로
ⓐ 국내 : 빗썸, 코인원, 코빗, 코인빗, 고팍스
ⓑ 해외 : 바이낸스, 비트겟, 바이비트, OKX, 후오비 글로벌
이것만 기억해 두면 된다.
입출금 관련 구체적인 예시는 다음 포스팅에서 안내하겠다.
2] 빗썸 출금 가능 거래소 목록(2023년 10월 10일)
빗썸에서 트래블룰 솔루션(CODE)로 출금 가능한 거래소, 화이트리스트로 등록 가능한 거래소 중 주요 거래소만 정리했다. 출금 금액이 100만원 이상인 경우 출금 화면에서 수취 거래소와 수취인명을 입력하여야 출금 신청이 가능하다. 출금 금액이 100만원 미만인 경우 별도 등록없이 출금이 가능하다. 다만 100만원 미만 반복적 출금하는 경우 비정상적 출금으로 간주되어 출금 차단, 제한될 수 있다.
① 트래블룰 솔루션(CODE)
출금 페이지에서 출금 주소 입력, 거래소 선택 후 출금 신청 가능하다. 지갑주소 사전등록은 필요하지 않다. 본인 및 타인 지갑으로 출금 가능하다.
ⓐ 국내 : 업비트, 코인원, 코빗, 고팍스, 페이코인, 코인빗
ⓑ 해외 : HTX(후오비 글로벌), 빙엑스(BINGX), 비트겟(BITGET), 엘뱅크(LBANK), 오케이엑스(OKX), 바이비트(BYBIT), WOO X
+) 바이낸스 거래소는 11월 8일부터 본인계정 확인 서비스 도입으로 바이낸스 거래소와 빗썸 거래소 계정주가 서로 일치하면 입출금이 별도의 증빙절차 없이 진행된다.
② 화이트리스트 등록(WHITELIST)
출금 주소, 본인 소유 지갑 주소임을 증빙하는 이미지를 사전에 등록하여 심사를 통해 승인을 받아야 출금 신청이 가능하다. 단, 원화 환산가 100만원 미만은 출금 페이지에서 지갑 주소를 입력하여 출금할 수 있다. 본인 지갑주소로만 출금 가능하다.
ⓐ 해외 : 코인베이스, 크라켄, 지트뱅크, 코인리스트 프로
ⓑ 개인지갑 : 카카오 클립, 메타마스크
③ 그 외 거래소
출금 주소 입력하고, 출금 거래소는 ‘그 외 거래소’를 선택한다. 본인 주소만 100만원 미만으로 출금 가능하다.
정리하면 빗썸의 경우 업비트 입출금 가능 거래소인 바이비트는 그 외 거래소, 바이낸스는 화이트리스트로 분류된다.
또한 빗썸으로 코인 입금할 경우, 트래블룰이 적용된다.
앞서 소개한 트래블룰 솔루션, 본인계정 확인 서비스 통과한 거래소는 별도 증빙 절차 없이 자동 입금된다.
메타마스크 등 개인지갑은 출금 주소록을 등록해야 한다.
쿠코인, 멕스씨(MEXC), 등 미신고 가상자산 사업자는 입출금 불가하며, 자산 반환 신청을 별도로 해야 한다. 이들 거래소에 자산이 있는 경우 바이낸스, 바이비트 등에 코인을 보낸 후 빗썸에 보내는 것을 추천합니다. 빗썸에 USDT 테더 원화 마켓 상장했기 때문에 USDT를 그대로 전송하면 됩니다.
• 입출금 불가 거래소 (미신고 가상자산사업자)
– 쿠코인(KuCoin), 멕스씨(MEXC), 페맥스(Phemex), 엑스티닷컴(XT.com), 비트루(Bitrue), 지비닷컴(ZB.com), 비트글로벌(Bitglobal), 코인더블유(CoinW), 코인엑스(CoinEX), 에이에이엑스(AAX), 주멕스(ZoomEX), 폴로닉스(Poloniex), 비트엑스(BTCEX), 비티씨씨(BTCC,구 BTC차이나), 디지파이넥스(DigiFinex), 파이넥스(Pionex), 애플비트(APPLE BIT), 블로핀(Blofin), 에이펙스프로(APEX Pro), 코인캐치(CoinCatch), 디오이엑스(DOEX), 윅스(WEEK), 비트마트(BitMart)
미신고 가상자산사업자 및 출처가 불분명한 지갑에서 입금한 자산에 대한 반환 시 FROM 주소로 반환을 요청해야 한다. 별도의 증빙 자료는 불필요하다. 자산 반환신청은 모바일 기준 자산현황 > 입출금 대기 : 반환 신청, PC 기준 지갑관리 > 거래내역 > 입출금대기 : 반환신청에서 FROM 주소로 반환을 요청하자. 반환 승인되어 요청하신 지갑으로 출금된 이후, 반환 거래소 사정에 의한 자산 미반영에 대해서는 책임을 지지 않는다. 추가로 빗썸 가상자산 반환 신청 가이드에서 증빙자료 제출 방법에 대해 확인할 수 있다.
빗썸 입출금 방법 – USDT 테더 (OKX 거래소)
비트겟, MEXC, 바이비트, 바이낸스 레퍼럴 수수료 할인
아직 업비트, 빗썸 트래블룰 해외 거래소 가입을 하지 않은 경우 위 포스팅을 참고한다. 거래 수수료도 할인 받을 수 있는 TIP을 공유했다.
[3] 100만원 미만 반복적 출금 차단
100만원 미만 입출금이 반복적으로 발생하는 경우, 이상 입출금으로 간주되어 입출금이 거절될 수 있다. 단기간에 2~3회만 넘어도 출금 차단, 소명 자료를 요청받을 수 있다. 이 경우 이미 코인을 보냈기 때문에 바로 출금 취소 후 코인을 매도할 수도 없다. 해외 거래소에 자산이 없는 경우 헷징 숏(SHORT)도 불가하기 때문에 코인 가격이 하락하면 그대로 자산 손실을 받을 수 있다.
코인 입출금 시 100만원 금액 판단 기준은 다음과 같다.
① 입금 시 : 업비트 주소로 입금된 시점의 업비트 시세로 계산한 원화 환산가
② 출금 시 : 출금 신청 시점의 업비트 시세로 계산한 원화 환산가(출금 수수료 제외)
[4] 미신고 불법영업 행위 거래소 리스트
금융정보분석원(FIU) 통보에 따라 아래 미신고 불법 영업행위 거래소와의 입출금은 100만원 금액과 무관하게 제한된다.
① 쿠코인 KUCOIN
② 멕스씨 MEXC
③ 페맥스 PHEMEX
④ 주멕스 ZOOMEX
⑤ 폴로닉스 POLONIEX
⑥ 비트엑스 BTCEX
⑦ 비티씨씨 BTCC
⑧ 디지파이넥스 DIGIFINEX
⑨ 윅스 WEEX
⑩ 비트마트 BITMART
이외 엑스티닷컴, 비트루, 지비닷컴, 비트글로벌, COINW, 코인엑스, 에이에이엑스, 파이넥스, 애플비트, 블로핀, 에이펙스프로, 코인매치, 디오이엑스 총 23개 거래소가 있다.
이들 거래소는 금융정보분석원에 의해 입출금 등 거래 금지 대상으로 지정되었다. 특금법상 신고 요건인 정보보호관리체계(ISMS)를 갖추지 않아 개인정보 유출, 해킹 등을 당할 수 있다. 레퍼럴 영업을 공격적으로 하는 데 되도록이면 이들 거래소에서 가입, 이용을 안 하는 것을 권장한다.
[5] 트래블룰 미준수 입금 반환 절차
트래블룰이 시행됨에 따라 트래블룰 미준수 입금, 출처가 불분명한 입금, 그리고 VV 트래블룰 솔루션 연동 VASP를 제외한 제3자로부터 받은 입금에 대해서는 1:1 문의하기(업비트 고객센터)로 입금 반환을 신청해야 한다.
트래블룰 미준수 혹은 출처가 불분명한 입금 건은 업비트 회원 계정으로 입금 반영되지 않는다. 입금 반환 신청은 송금(FROM) 지갑 주소로 반환 신청, 다른 지갑 주소로 반환 신청(본인, 제3자, 법인)으로 나뉜다. 필자는 본인 해외 거래소 계정이나 개인 지갑에서 업비트로 코인을 보내는 것에 한정하여 작성했다.
1] FROM 지갑 주소로의 반환
TXID 상에서 확인되는 FROM 지갑 주소로 반환하는 것을 말한다. 이 경우 신청서 또는 추가 서류 제출이 필요하지 않다.
[1:1 문의하기 > 트래블룰 > FROM 주소 반환] 제출 항목은 다음과 같다.
① 출금한 거래소, 개인지갑
② 입금 대기 중 TXID
③ 코인명(심볼)
④ 코인 수량(실제 반환 처리 시 출금 수수료를 제외한 수량이 반환된다.)
⑤ TXID 상에서 확인되는 FROM 지갑 주소
단 FROM 주소가 컨트랙트 주소인 경우(ETH, TRX), 반환처의 입금 주소가 2차 주소(태그, 메모)를 반드시 필요로 하는 경우(XRP), FROM 주소 반환 불가 코인(BTC, BCH, BSV, XEC, BTG, LTC, RVN, SC, QTUM, ADA, MLK 등)은 다른 지갑 주소로 반환 신청해야 한다.
2] 다른 지갑주소로 반환(본인 송금)
① 입금 가능한 거래소에서 회원 본인이 입금한 경우 반환 대신 업비트 입출금 내역에서 입금 반영 신청을 해야 한다.
② 제출서류 : 편집된 이미지는 정상 접수 불가하며 URL 포함 전체 화면을 캡쳐해야 한다.
ⓐ 출금내역 화면 캡쳐 : 송금일시, 송금 코인명 및 수량, TXID(또는 수취인 지갑주소)가 나오는 전체 화면
일부 거래소는 출금 내역 화면에서 TXID를 확인할 수 없다. 이 경우 1) 받는 사람과 보낸 사람의 이메일 주소가 모두 포함된 출금내역(TXID 필수)에 대해 답변 받은 이메일 2) 답변 받은 이메일 계정에 로그인하여 성명, 전화번호, 생년월일 등 메일 계정 정보를 확인할 수 있는 화면이 추가로 필요하다.
ⓑ 출금처 회원 정보 화면 : 자료에 노출된 이름과 휴대전화 번호가 업비트 정보와 일치해야 한다.
ⓒ 반환 받을 본인 소유 지갑 주소 : 반드시 해외 거래소 계정이나 개인 지갑으로 반환 신청해야 한다.
ⓓ 반환(입금)처 회원정보 화면 : 반환 받을 해외 거래소 회원정보(성명, 이메일, 전화번호 중 최소 2개 이상)가 표시된 전체화면과 반환 받을 거래소의 입금 주소가 표시된 전체 화면 동시에 띄운 브라우저 창을 주소창 – URL 포함해 캡쳐하여 제출해야 한다.
③ 2차 주소가 있는 코인은 반드시 2차 주소까지 작성하여야 입금이 정상적으로 반영된다. XRP, EOX, XLM, MED, XEM, ARDR 등이 있다.
ⓐ 업비트에서 이미 2차 주소 입력 없이 출금이 완료된 상태라면 입금받을 거래소 또는 입금 지갑 측으로 문의해야 한다.
ⓑ 2차 주소 없이 또는 잘못 입력하여 업비트로 입금한 경우 트래블룰 시행에 따라 착오전송(오입금)된 코인은 반환 대상이다. 업비트 1:1 문의를 작성한다.
